LA AUDITORIA COMO FUNCIÓN PREVENTIVA ANTE EL FRAUDE

• CONCEPTOS E IMPORTANCIA DE LA AUDITORIA Una excelente herramienta en poder de las organizaciones que intervienen en las transacciones con tarjetas de crédito y dinero plástico en general, está dada por una adecuada auditoría que a pesar de lo que algunos puedan pensar no es solamente un mecanismo detector de problemas, sino también es Leer másLA AUDITORIA COMO FUNCIÓN PREVENTIVA ANTE EL FRAUDE[…]

LISTAS DE CHEQUEO PARA ADMINISTRAR EL RIESGO DE FRAUDE CON TARJETA DE CRÉDITO

El sistema de crédito de consumo, por medio de tarjetas personales y/o empresariales, requiere controles para prevenir su utilización ilegal, la colaboración del personal interno de la entidad garantiza el cumplimiento de las normas vigentes y el cobro adecuado de intereses y comisiones. Verificar el cumplimiento de los procedimientos facilita administrar el riesgo, para ello Leer másLISTAS DE CHEQUEO PARA ADMINISTRAR EL RIESGO DE FRAUDE CON TARJETA DE CRÉDITO[…]

FRAUDE CON TARJETAS DE CRÉDITO: CONCIENTIZACIÓN AL USUARIO Y ADVERTENCIA DEL RIESGO 

A pesar de todas las medidas de seguridad que las tarjetas de crédito llevan integradas en su propio sistema, no hay nada totalmente seguro. El fraude en las tarjetas de crédito es un problema grande y costoso que debe ser atacado con un esfuerzo de todos, pero principalmente capacitando y concientizando al usuario de su Leer másFRAUDE CON TARJETAS DE CRÉDITO: CONCIENTIZACIÓN AL USUARIO Y ADVERTENCIA DEL RIESGO […]

MODALIDADES DE FRAUDE EN CAJEROS AUTOMÁTICOS

Cada cajero es, prácticamente, una pequeña oficina. Los cajeros multiplican las posibilidades de atender a los clientes, en forma cercana, permanente, rápida, eficiente, y con el mínimo de molestias. Pero como en toda innovación, los cajeros amplían el campo de las responsabilidades en materia de seguridad y lo dispersan considerablemente, tanto en el espacio como Leer másMODALIDADES DE FRAUDE EN CAJEROS AUTOMÁTICOS[…]

MODALIDADES DE FRAUDE CON TARJETAS DE CRÉDITO :

Los delitos financieros, que generalmente se incrementan en las épocas de vacaciones, tienen varias modalidades, las cuales se explican a continuación y que es necesario analizar, especialmente con la utilización de tarjetas de crédito. -Aumento fraudulento de cupos.- En primer lugar, está el aumento de los cupos de tarjetas de crédito para luego hacer retiro Leer másMODALIDADES DE FRAUDE CON TARJETAS DE CRÉDITO :[…]

RESPONSABILIDAD DEL AUDITOR, CONTADOR Y COMISARIO ANTE EL FRAUDE

La responsabilidad del auditor, contador y comisario, en el mundo es sinónimo de transparencia y ética, porque tiene a su cargo certificar o dictaminar informaciones con las que se toman decisiones, si esas informaciones certificadas no conllevan transparencia en los diferentes procesos, afectará negativamente la sociedad, ya que los informes certificados o dictaminados deben ser Leer másRESPONSABILIDAD DEL AUDITOR, CONTADOR Y COMISARIO ANTE EL FRAUDE[…]

PRACTICAS CONTABLES PARA DETECTAR LAVADO DE CAPITALES Y FRAUDE

La Contabilidad es una de las herramientas que se utilizan para poder prevenir y detectar el lavado de activos, especialmente analizando los Estados Financieros de las unidades económicas, por ello se recomienda tener en cuenta los siguientes aspectos: Analizar, que la información contable esté de acuerdo al sector económico al cual pertenece la Unidad de Leer másPRACTICAS CONTABLES PARA DETECTAR LAVADO DE CAPITALES Y FRAUDE[…]

ESTRATEGIA TRIPARTITA CONTRA EL FRAUDE

Las compañías necesitan definir el fraude en el seguro tan ampliamente como sea posible con el fin de comprender no sólo reclamaciones fraudulentas y testimonios falsos en las aplicaciones de seguro, sino también el hurto y la malversación de los activos de los asegurados o de la compañía. La aseguradora debería hacer claro, tanto por Leer másESTRATEGIA TRIPARTITA CONTRA EL FRAUDE[…]

TIPOS DE FRAUDE

Las causas del fraude, en general, caen en dos categorías : el fraude interno y el externo. Los fraudes internos son aquellos perpetrados contra una compañía o sus asegurados por agentes, administradores u otros empleados. Los planes externos del fraude, por otra parte, se dirigen contra las compañías y son realizados por individuos o entidades, Leer másTIPOS DE FRAUDE[…]

FRAUDE EN LOS SEGUROS

La mayoría de la gente diría que el fraude involucra reclamaciones engañosas, perpetradas en contra de un asegurador. Aunque esta respuesta intuitiva es correcta, es incompleta. El fraude en el seguro incluye, pero no se limita, al fraude en las reclamaciones. También puede afectar a una amplia gama de víctimas, incluyendo los asegurados, posibles clientes, Leer másFRAUDE EN LOS SEGUROS[…]