Archivo Etiqueta: fraude

LA AUDITORIA COMO FUNCIÓN PREVENTIVA ANTE EL FRAUDE

• CONCEPTOS E IMPORTANCIA DE LA AUDITORIA Una excelente herramienta en poder de las organizaciones que intervienen en las transacciones con tarjetas de crédito y dinero plástico en general, está dada por una adecuada auditoría que a pesar de lo…
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MODALIDADES DE FRAUDE EN CAJEROS AUTOMÁTICOS

Cada cajero es, prácticamente, una pequeña oficina. Los cajeros multiplican las posibilidades de atender a los clientes, en forma cercana, permanente, rápida, eficiente, y con el mínimo de molestias. Pero como en toda innovación, los cajeros amplían el campo de…
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MODALIDADES DE FRAUDE CON TARJETAS DE CRÉDITO :

Los delitos financieros, que generalmente se incrementan en las épocas de vacaciones, tienen varias modalidades, las cuales se explican a continuación y que es necesario analizar, especialmente con la utilización de tarjetas de crédito. -Aumento fraudulento de cupos.- En primer…
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ESTRATEGIA TRIPARTITA CONTRA EL FRAUDE

Las compañías necesitan definir el fraude en el seguro tan ampliamente como sea posible con el fin de comprender no sólo reclamaciones fraudulentas y testimonios falsos en las aplicaciones de seguro, sino también el hurto y la malversación de los…
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TIPOS DE FRAUDE

Las causas del fraude, en general, caen en dos categorías : el fraude interno y el externo. Los fraudes internos son aquellos perpetrados contra una compañía o sus asegurados por agentes, administradores u otros empleados. Los planes externos del fraude,…
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FRAUDE EN LOS SEGUROS

La mayoría de la gente diría que el fraude involucra reclamaciones engañosas, perpetradas en contra de un asegurador. Aunque esta respuesta intuitiva es correcta, es incompleta. El fraude en el seguro incluye, pero no se limita, al fraude en las…
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ACTITUD ANTE EL FRAUDE

1. Recuperar el dinero 2. Entablar acciones legales 3. Reforzar procesos Si cada vez que tenemos un fraude cumplimos con sólo una de ellas y dejamos cualquiera de las otras dos abiertas, realmente no estamos combatiendo efectivamente el fraude. Debemos…
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SEÑALES DE ALERTA DE FRAUDE EN LAS EMPRESAS

Estas son señales de alerta que debemos buscar en cualquier organización o negocio. • No existe una separación de funciones en los procesos. • Un solo individuo es una transacción • <<Tenemos que ser productivos, eliminemos los controles innecesarios>> •…
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NORMATIVIDAD INTERNACIONAL Y TIPIFICACION DE LOS DELITOS Y EL FRAUDE

Marco General de delitos tipificados en los Códigos Penales Testaferrato Lavado e Dinero y Activos Enriquecimiento ilícito Contrabando Receptación Encubrimiento Complicidad Competencia desleal Dumping Usura Evasión de impuestos Absorción Desviación de crédito Captación masiva indebida Reserva Bancaria Prevaricato Peculado Cohecho…
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MODALIDADES DE FRAUDE

• Panorama General del fraude contable • Administración del riesgo en las Organizaciones Financieras • Fraude en el Sector Bancario • Fraude en las Organizaciones Empresariales • Evasión y elusión de impuestos como fraude • Modalidades de fraude con tarjeta…
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ANÁLISIS DE LA SITUACIÓN ACTUAL DEL FRAUDE

Para analizar cuál es la situación actual del fraude tenemos que hablar, necesariamente, sobre una serie de factores que lo facilitan : • Debilitamiento de valores éticos tradicionales. El fin justifica los medios. • Una legislación desfasada. A veces nos…
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MEDIDAS PARA LUCHA CONTRA EL FRAUDE SON :

• El gran éxito en la lucha contra el fraude de tarjetas de crédito. El desarrollo tecnológico ha llevado a unas reducciones increíbles en el fraude de tarjetas. No obstante, lo anterior hay una gran organización en el crimen organizado…
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FRAUDE: TENDENCIAS ACTUALES

  Pasemos a analizar las tendencias que han favorecido el desarrollo del fraude. • Mayor presencia del crimen organizado. Se trata de pequeñas mafias, dos o tres individuos, cuya actividad empresarial es dedicarse a encontrar objetivos fáciles. En efecto, el…
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EVOLUCIÓN DEL FRAUDE

Según un estudio realizado en los Estados Unidos, aproximadamente el 27% de los fraudes se cometen hoy en día contra bancos, el 29% contra individuos y el resto contra empresas (21%), Gobiernos (19%) y otros. De otra parte, sólo un…
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¿QUIEN PAGA LAS CONSECUENCIAS DE UN FRAUDE ?

Cuando un fraude o una serie de fraudes suceden en un sector, todos podemos : • Los directivos en muchas formas, empezando por su reputación y por la pérdida de confianza por parte de los accionistas y de sus mismos…
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EL FRAUDE EN LA ACTIVIDAD BANCARIA

El fraude ha venido creciendo de una manera fenomenal durante los últimos años, especialmente en lo que se refiere a fraudes internos y al crimen organizado. Y aunque nunca vamos a lograr un universo perfecto en donde no exista el…
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ESTRATEGIAS EFECTIVAS CONTRA EL FRAUDE

A continuación se presentan estrategias que, por su efectividad, han venido ganando importancia en la lucha contra el fraude, según la experiencia de los encuestados. • La capacitación de los empleados : Es imperativa, especialmente en lo que se refiere…
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CAUSAS DE FRAUDE Y CORRUPCIÓN

Las décadas de los 80 y 90 marcaron una gran crisis en el Sector Financiero Internacional tanto a nivel privado como oficial generado por múltiples causas, entre ellas fraudes y malos manejos que aún se siguen repitiendo en esta década….
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