ANÁLISIS DE LA SITUACIÓN ACTUAL DEL FRAUDE

Para analizar cuál es la situación actual del fraude tenemos que hablar, necesariamente, sobre una serie de factores que lo facilitan :

• Debilitamiento de valores éticos tradicionales. El fin justifica los medios.

• Una legislación desfasada. A veces nos encontramos con autoridades judiciales que desconocen el ambiente financiero y bancario.

• Falta de cultura de prevención. Otros aspectos de la situación actual son : empresas desprotegidas contra el fraude y una cultura de prevención inexistente.

• Producto y procesos más complejos. Estos vienen acompañados por una falta de formación y de conocimiento de la dinámica de ese producto y del proceso.

• Desarrollo del Ciber – espacio – Se trata de negocios fabulosos e interesantísimos que aparecen en Internet. Esto se ha constituido en una fuente tremenda de fraude, por las dificultades de dar con los responsables.